从转账、取款异常，迟早会查到账目上的问题。

    以及其他系列的违规放贷、资金转移、公款私用……

    很快。

    在众人的建议下，法务部的总经理陈铭很快就赶到了会议上。

    “若是专项组查到了其他事情，我们现在的风险情况如何？”

    众人翘首以待，连忙问出了最关心的问题。

    而陈铭在了解了相应情况之后……

    却皱了皱眉：“估计不太好办了。”

    包括耿经录在内，众人的心顿时“咯噔”了一下。

    “我们银行属于民营性质，各个股东出股，在晋城这些年的确发展的不错，但也积累了很多违规风险。”

    紧接着。

    陈铭指出了一系列法律层面的问题。

    沉声道：“比如说这次的违规放贷，导致资金链出现问题，就涉嫌了违法发放贷款罪。”

    在刑法中。

    专门对金融机构规定了这款罪责，违规发放贷款罪，视情节严重与否，量刑以五年有期徒刑为界定。

    发放贷款金额在100万以上的，属于金额巨大，情节严重，处以五年以下有期徒刑，并处一万元以上，十万元以下的罚金。

    没错。

    这里的罚金最高才十万。

    相对于银行等金融机构来说，几乎不算钱。

    不过……

    这里的罚金，指的是刑事上的处罚。

    在行政上，银行将面临巨额的行政罚款，一般是在200万以上。

    而违规发放贷款若是超过了100万……

    则属于金额特别巨大，情节特别严重，处以五年以上有期徒刑，并处罚金。

    这个刑期是没有规定上限的！

    也就是说，刑期可以不断往上追溯。

    情节越严重，判刑越重。

    耿经录等人听完之后，脸色愈发苍白。

    违规放贷这种情况，很多私营银行才有。

    老老实实的经营银行，能赚几个钱？

    他们每个人一栋别墅都买不起。

    只有这种擦边的违规放贷业务……

    才能给他们带来更多的利润。

    放的多，利润空间就越大。

    但这种情况的风险同样不小，若是对贷款方的资料把控不严，被骗贷款无法回流资金……

    很容易造成资金链断缺。

    从而影响整个银行的运转！

    他们这次，就是这个情况。

    “大家放心，这个罪就算被查出来了，也是对单位的主管以及直接负责人进行刑事处罚，其他人接受行政处罚即可。”

    而陈铭看到众人默不作声，默默安慰了一句。

    这种金融类型的犯罪……

    一般都是只诛首恶，以及直接负责人。

    比如说银行的行长，以及放贷部门的业务负责人。

    会议室里。

    中高层们听完，顿时松了口气。

    然而……

    耿经录和另一个高层，面色却更加难看了。

    银行制度有追责机制，他们就算现在想甩锅也甩不了了。

    在他们在任期间搞出的烂摊子……

    就需要他们背锅。

    “除了这个罪，还有贪污罪，大家可能也逃不了。”

    陈铭看着满座的中高层，深吸了一口气。

    继续讲解着法律层面的风险问题。

    能在银行达到中高层的，多少都吃过回扣，利用职务之便侵吞、窃取、骗取过银行资金。

    而这些资金……

    严格来说，并非是银行所有，属于公共财物。

    这个行为，将直接构成贪污罪。

    而这-->>

本章未完，点击下一页继续阅读