开局就较真,对面被我吓到报警

第309章(1/2)

    从转账、取款异常,迟早会查到账目上的问题。

    以及其他系列的违规放贷、资金转移、公款私用……

    很快。

    在众人的建议下,法务部的总经理陈铭很快就赶到了会议上。

    “若是专项组查到了其他事情,我们现在的风险情况如何?”

    众人翘首以待,连忙问出了最关心的问题。

    而陈铭在了解了相应情况之后……

    却皱了皱眉:“估计不太好办了。”

    包括耿经录在内,众人的心顿时“咯噔”了一下。

    “我们银行属于民营性质,各个股东出股,在晋城这些年的确发展的不错,但也积累了很多违规风险。”

    紧接着。

    陈铭指出了一系列法律层面的问题。

    沉声道:“比如说这次的违规放贷,导致资金链出现问题,就涉嫌了违法发放贷款罪。”

    在刑法中。

    专门对金融机构规定了这款罪责,违规发放贷款罪,视情节严重与否,量刑以五年有期徒刑为界定。

    发放贷款金额在100万以上的,属于金额巨大,情节严重,处以五年以下有期徒刑,并处一万元以上,十万元以下的罚金。

    没错。

    这里的罚金最高才十万。

    相对于银行等金融机构来说,几乎不算钱。

    不过……

    这里的罚金,指的是刑事上的处罚。

    在行政上,银行将面临巨额的行政罚款,一般是在200万以上。

    而违规发放贷款若是超过了100万……

    则属于金额特别巨大,情节特别严重,处以五年以上有期徒刑,并处罚金。

    这个刑期是没有规定上限的!

    也就是说,刑期可以不断往上追溯。

    情节越严重,判刑越重。

    耿经录等人听完之后,脸色愈发苍白。

    违规放贷这种情况,很多私营银行才有。

    老老实实的经营银行,能赚几个钱?

    他们每个人一栋别墅都买不起。

    只有这种擦边的违规放贷业务……

    才能给他们带来更多的利润。

    放的多,利润空间就越大。

    但这种情况的风险同样不小,若是对贷款方的资料把控不严,被骗贷款无法回流资金……

    很容易造成资金链断缺。

    从而影响整个银行的运转!

    他们这次,就是这个情况。

    “大家放心,这个罪就算被查出来了,也是对单位的主管以及直接负责人进行刑事处罚,其他人接受行政处罚即可。”

    而陈铭看到众人默不作声,默默安慰了一句。

    这种金融类型的犯罪……

    一般都是只诛首恶,以及直接负责人。

    比如说银行的行长,以及放贷部门的业务负责人。

    会议室里。

    中高层们听完,顿时松了口气。

    然而……

    耿经录和另一个高层,面色却更加难看了。

    银行制度有追责机制,他们就算现在想甩锅也甩不了了。

    在他们在任期间搞出的烂摊子……

    就需要他们背锅。

    “除了这个罪,还有贪污罪,大家可能也逃不了。”

    陈铭看着满座的中高层,深吸了一口气。

    继续讲解着法律层面的风险问题。

    能在银行达到中高层的,多少都吃过回扣,利用职务之便侵吞、窃取、骗取过银行资金。

    而这些资金……

    严格来说,并非是银行所有,属于公共财物。

    这个行为,将直接构成贪污罪。

    而这-->>

本章未完,点击下一页继续阅读

小说推荐阅读: 重生八零,开局进厂打工穿成非酋的SSR我靠种田爆红星际作精少爷下乡,村霸你别太宠了睡前小甜饼短篇集[文野同人] 为世界所爱[HP同人] 伊路米的HP生活制作游戏,震撼星际帝二代狂飙日常[基建]拒绝二婚妻[快穿]